New York, Amerika Birleşik Devletleri | AFP | Pazartesi 5/1/2023
ABD mali yetkilileri, mali sistemi ürküten iki aylık bankacılık krizini sona erdirme umuduyla Pazartesi günü Kaliforniya’nın sorunlu First Republic Bank’ına el koydu ve onu JPMorgan Chase’e sattı.
First Republic, geçen hafta ilk çeyrekte mevduatlarında 100 milyar dolardan fazla zarar ettiğini açıkladıktan sonra ABD tarihinde varlıkları açısından en büyük ikinci banka oldu.
Banka tatmin edici bir kurtarma planı oluşturamayınca ve hisseleri düşmeye devam ederken, yetkililer devreye girerek geçen hafta potansiyel alıcılardan teklif istedi ve ardından bankayı ele geçirdi.
Pazartesi günü erken saatlerde imzalanan anlaşmanın bir parçası olarak, California düzenleyici kurumu, banka mevduatlarını garanti altına almakla görevli bir kurum olan Federal Deposit Insurance Corporation’ı (FDIC), JPMorgan Chase’e derhal satılmak üzere First Republic’in alıcısı olarak atadı.
Anlaşma, Amerika Birleşik Devletleri’nin en büyük bankası olan JPMorgan’ın, bir FDIC açıklamasına göre First Republic’in tüm mevduatlarını ve “neredeyse” tüm varlıklarını geri alacağı anlamına geliyor.
Federal kurum, First Republic’in zararlarını karşılamak için yaklaşık 13 milyar dolar ödemek zorunda kalacağını tahmin ediyor, ancak bankanın 84 şubesi her zamanki gibi Pazartesi günü yeniden açılabilecek.
JPMorgan’ın CEO’su Jamie Dimon, anlaşmanın açıklanmasının ardından yaptığı açıklamada, “Hükümetimiz bizi ve diğerlerini adım atmaya davet etti ve biz de yaptık,” dedi.
JPMorgan bir haber bülteninde, işlemin “genel olarak şirketimize ılımlı bir şekilde fayda sağladığını” söyledi.
JPMorgan’ın hisseleri piyasa öncesi işlemlerde yüzde 4,3 yükselirken, ABD hisse senedi vadeli işlemleri çok az değişti.
Dimon, ABD borsası açılmadan önce gazetecilerle yaptığı konferans görüşmesinde, “Umarım bu her şeyi istikrara kavuşturmaya yardımcı olur,” dedi.
– Kartopu etkisi –
Hükümetin First Republic’i devralması ve satması, kripto para birimi kalabalığının gözdesi olan Silvergate Bank’ın tasfiye edilmesinden ve aşırı faiz oranı riski üstlendikten sonra Silicon Valley Bank’ın (SVB) hızla sona ermesinden iki ay sonra geldi.
New York merkezli Signature Bank da SVB’den birkaç gün sonra kapandı.
Endişeli yatırımcılar Amerika Birleşik Devletleri ve Avrupa’daki daha geniş bankacılık sektöründe zayıflık belirtileri ararken, çöküşler bir kartopu etkisine yol açtı.
İsviçre bankacılık devi Credit Suisse, düzenleyiciler tarafından rakibi UBS ile birleşmeye zorlandığında en yüksek profilli zayiat oldu.
Başka bir banka çöküşünü önlemek için yetkililer, Mart ayında 11 büyük bankayla First Republic’e 30 milyar dolarlık bir cankurtaran halatı uzatmak için bir anlaşmaya vardı.
Ancak bu, yatırımcıları rahatlatmak için yeterli değildi.
Cuma günkü kapanışta First Republic, yılın başında 20 milyar doları aşan ve Kasım 2021’deki zirvesinde 40 milyar doları aşan değerden yalnızca 654 milyon dolara düştü.
İlk bakışta, First Republic iyi bir konumda görünüyordu: büyük meblağlar yatıran varlıklı bir müşteri kitlesine sahip olduğu biliniyordu.
Ancak bir dizi banka temerrüdü müşterileri sarstı ve First Republic’in kredilerinin çoğu, yükselen faiz oranları nedeniyle değer kaybeden sabit oranlı ipoteklerdi.
Gözlemciler, en son finans kurumunun çöküşünün daha geniş etkilerini yakından izliyorlar.
Mart ayı sonunda 233 milyar dolar olan varlıklarıyla First Republic, Washington Mutual’ın 2008 mali krizi sırasında iflasından sonra ABD tarihinde – Lehman Brothers gibi yatırım bankaları hariç – düşen en büyük ikinci banka.
O borç veren de ABD’nin en büyük bankası olan JPMorgan tarafından satın alındı.
Peterson Institute for International Economics ekonomisti Nicolas Veron, devralma duyurusu öncesinde “First Republic, Mart ayı ortasında sorunlu bir banka olarak tanımlandı ve kapatılacağının duyurulması endişelenmek için yeni bir neden değil,” dedi.
Başka bir bankanın kırılgan olduğu ortaya çıkarsa, bu başka bir sorun olur” diye ekledi.
First Republic’in ele geçirildiği duyurulduktan kısa bir süre sonra, ABD Hazinesi endişeleri gidermek için harekete geçti.
Bir Hazine sözcüsü, “Bankacılık sistemi sağlam ve dirençli olmaya devam ediyor ve Amerikalılar mevduatlarının güvenliğinden ve bankacılık sisteminin işletmelere ve ailelere kredi sağlama temel işlevini yerine getirme becerisinden emin olmalı” dedi.
Bankacılık sektöründeki çalkantı, Federal Rezerv’in enflasyonu agresif faiz artırımlarıyla karşılama yönündeki değişikliğinin hemen ardından geldi; bu eksen, varlıkların önemli ölçüde yeniden değerlenmesine neden oldu.
Fed’in bu hafta içinde tekrar faiz oranlarını yükseltmesi bekleniyor.
© Agence France-Presse