Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), yatırım sahtekarlıkları ve suiistimallerine karşı daha güçlü düzenleme ve yaptırımlara sahip olmayı amaçlayan Cumhuriyet Yasası 11765’in veya Finansal Ürünler ve Hizmetler Tüketici Koruma Yasası’nın uygulama kural ve düzenlemelerini yayınladı.
IRR, SEC’in yetkisi altındaki tüm finansal ürün ve hizmetleri ve finansal hizmet sağlayıcıları kapsar. Bu finansal ürün ve hizmetler kredi, menkul kıymetler ve yatırımları içerir. Dijital kanallar aracılığıyla erişilen ve sunulan çok çeşitli finansal hizmetlerle ilgili dijital finansal ürünler veya hizmetler de IRR’nin kapsamı içindedir.
“FCPA’nın amaçlarına uygun olarak IRR, finansal tüketicilerin eşit ve adil muamele görme, finansal ürün ve hizmetlerin pazarlanmasında ifşa ve şeffaflık, tüketici varlıklarının dolandırıcılık ve kötüye kullanıma karşı korunması, veri gizliliği ve korunması haklarını ilerletmektedir. ve tüketicilerin şikayetlerinin zamanında ele alınması ve düzeltilmesi, ”dedi SEC Başkanı Emilio B. Aquino, IRR’nin yayınlanması hakkında.
Aquino, “Buna karşılık, IRR, komisyonun finansal tüketicileri koruma ve finansal hizmet sağlayıcılara adalet, şeffaflık, hesap verebilirlik ve etik değerleri aşılama konusundaki yetkisini ve sarsılmaz taahhüdünü pekiştiriyor” diye ekledi.
FCPA için IRR, SEC’in tokenize edilmiş veya dijital formlarda menkul kıymet ihraç edenler üzerinde yetki kullanma gücünü güçlendirir. Bu, Menkul Kıymetler Düzenleme Kanunu tarafından tanımlanan tokenize edilmiş veya dijital menkul kıymet formlarını kapsayan kurallar kapsamında güncellenmiş menkul kıymet tanımına uygundur.
Kurallar ayrıca, finansal hizmet sağlayıcının aşırı veya makul olmayan faiz, ücret veya ücretleri tahsil etme kabiliyetine getirilen kısıtlamayı; yöneticilerin, mütevellilerin, memurların veya çalışanların diskalifiye edilmesi ve/veya askıya alınması; ve diğerlerinin yanı sıra disgorjasyon.
Kurallar ayrıca SEC’in FCPA’nın ve makul faiz dahil diğer mevcut yasaların ihlali sonucunda elde edilen kârların veya kaçınılan kayıpların muhasebeleştirilmesini ve dağıtılmasını gerektiren bir emir vermesine ve bu tür ihlaller için uygulayabileceği cezalara izin verir.
Komisyon, IRR kapsamında, bir tasfiye fonunun oluşturulması ve işletilmesi, finansal tüketicilere yapılan ödemeler, faiz oranı, tahakkuk süresi ve tasfiye fonuyla ilgili diğer hususlarla ilgili ek kurallar ve düzenlemeler kabul edebilir.
FCPA hükümlerini veya uygulanmasına ilişkin kuralları ihlal eden kişiler, bir yıldan az olmamak üzere beş yıldan fazla olmamak üzere hapis cezasına veya P50.000 P’den az ancak P2 milyon P’den fazla olmayan para cezasına veya her ikisine birden çarptırılır. mahkemenin takdirine bağlı olarak.
İhlalin bir şirket veya tüzel kişi tarafından işlenmesi halinde, bu ihlalden doğrudan sorumlu olan yöneticiler, memurlar, çalışanlar veya diğer yetkililer sorumlu tutulacaktır.
Yatırım dolandırıcılığından sorumlu bulunan kişiler, diğer idari yaptırımlara ek olarak, her bir yatırım dolandırıcılığı vakası için 50.000 Pound’dan 10 milyon Pound’a kadar artı devam eden ihlalin her günü için 10.000P’yi geçmeyecek şekilde idari yaptırımlara tabi tutulabilir. SRC’nin 54. Bölümü uyarınca.
Kurallar ayrıca SEC’e ülkede yatırım danışmanı olarak faaliyet gösteren veya yatırım danışmanı olarak hareket eden kişilerin yanı sıra kendilerini yatırım danışmanı olarak temsil eden veya tanımlayan veya yatırım danışmanı veya finansal danışman veya yatırım danışmanı veya finansal danışman veya varyasyonlar, SEC’e kayıtlı olmadıkça.
Yatırım danışmanı, yatırım ürünlerinin değeri veya yatırım ürünlerine yatırım yapılmasının, satın alınmasının veya satılmasının tavsiye edilebilirliği hakkında başkalarına tavsiye verme işiyle uğraşan veya yatırımla ilgili analizler veya raporlar yayınlayan veya yayımlayan herhangi bir kişiyi ifade eder. ürünler.
Yatırım danışmanı olarak hareket eden herkes, IRR’nin yürürlüğe girmesinden itibaren 90 gün içinde yatırım danışmanı olarak kaydolma niyetini belirten bir taahhütnameyi SEC’e sunmaları koşuluyla görevlerine devam edebilirler.
SPK’nın IRR’ye ilişkin genelgesi, Resmi Gazete’de veya genel tirajlı en az iki ulusal gazetede yayımlanmasından 15 gün sonra yürürlüğe girecektir.