Zürih, İsviçre | AFP | Pazartesi 24/4/2023
kaydeden Nathalie OLOF-ORS
Bankanın Pazartesi günü yayınlanan kazanç raporuna göre, 2023’ün ilk üç ayında Credit Suisse’den on milyarlarca dolar çekildi ve UBS acil bir devralma hazırlarken önlerindeki yükselen zorluklara dair ipuçları verdi.
İsviçre’nin uzun süredir en büyük ikinci bankası, yalnızca ilk çeyrekte 61,2 milyar İsviçre frangı (68,6 milyar dolar) çektiğini gördü, Pazartesi günü son üç aylık raporunda, daha büyük yerli rakibi UBS tarafından yutulmadan önce büyük olasılıkla söyledi.
Banka ayrıca, mega birleşme anlaşmasında yüksek riskli borçlarının silinmesinin ardından, çeyrek dönem için aldatıcı bir şekilde net kar bildirdi, ancak “önemli” kayıpların geleceği konusunda uyarıda bulundu.
Yatırımcılar, İsviçre’nin en büyük bankası olan UBS’nin geçen ay İsviçre makamları tarafından pompalı evliliğe zorlanmasının ardından karşı karşıya olduğu zorlukların büyüklüğüne dair ipuçları ararken sonuçları hevesle bekliyorlardı.
Sonuçlar biraz iyimserlikle karşılanmış gibi görünüyordu.
Öğleden sonra erken saatlerde, İsviçre borsasının ana SMI endeksi yüzde 0,14 arttığı için, Credit Suisse’in hisseleri yaklaşık yüzde iki artışla parça başına 0,81 İsviçre frangı ve UBS’nin hisseleri yüzde 1,6 artışla 18,35 frank oldu.
– ‘Kötü şekil’ –
Ancak Vontobel analisti Andreas Venditti, bir araştırma notunda Credit Suisse’in raporunun “firmanın içinde bulunduğu kötü durumu ortaya koyduğu” konusunda uyardı.
“UBS, şüphesiz eski rakibini derinden yeniden yapılandırmak için büyük (ve acil) bir görevle karşı karşıya.”
Credit Suisse, “önemli net varlık çıkışlarının” özellikle Mart ayının ikinci yarısında yoğun olduğunu, çünkü alelacele düzenlenen devralmayla ilgili günlerde paniğe kapıldığını söyledi.
Banka, kazanç tablosunda, “Bu çıkışlar ılımlı hale geldi ancak 24 Nisan 2023 itibarıyla henüz tersine dönmedi” dedi.
Zurich Cantonal Bank (ZKB) analistleri, Credit Suisse’in bu çeyrekteki çıkışlarının “korkulduğundan daha az” olduğunu vurguladılar.
Ancak bunlar, bankanın 2022’nin dördüncü çeyreğinde 110,5 milyar franklık çıkışları görmesinden sonra geldi.
Venditti, son altı ayda Credit Suisse’in varlık yönetimi bölümünün tek başına 140 milyar frank net yeni para çıkışı gördüğüne dikkat çekti.
Bu arada banka, ilk çeyrekte net karının bir yıl önceki önemli bir kayıptan 12.4 milyar franka yükseldiğini gördüğünü söyledi.
– Borç silinir –
Ancak bu, büyük ölçüde, yüksek riskli Credit Suisse borcunun sahiplerinin acil durum devralma anlaşmasında silinmesine bağlandı.
İsviçre makamları, İsviçre’nin en büyük iki bankasının birleşmesinden önce 16 milyara yakın İsviçre frangı (17,9 milyar dolar) değerindeki ilave 1. kademe (AT1) tahvilin değersiz hale getirilmesini istedi.
İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Otoritesi’nin (FINMA) emri tahvil sahiplerini çileden çıkardı ve birçoğu düzenleyiciye karşı yasal işlem başlatmaya başladı.
Credit Suisse, üç aylık sonuçlarının, Menkul Kıymetleştirilmiş Ürünler Grubunun önemli bir bölümünün Apollo Global Management’a 700 milyon İsviçre frangı satışıyla da arttığını söyledi.
Ancak buna rağmen, düzeltilmiş bazda, banka yine de 1,3 milyar İsviçre frangı çeyrek için vergi öncesi zarara uğradığını söyledi.
Geçen Ekim ayında, yatırım kolunun çıkarılması da dahil olmak üzere geniş bir yeniden yapılandırma planı başlatan banka, birimin ilk çeyrekte 337 milyon vergi öncesi düzeltilmiş zarara uğradığını söyledi.
– ‘Önemli’ kayıplar –
Ve “birleşme duyurusu ışığında, daha önce açıklanan temel olmayan işlerden ve risklerden, yeniden yapılandırma ücretlerinden ve fonlama maliyetlerinden kaynaklanan olumsuz gelir etkisi” ışığında, “önemli” vergi öncesi kayıplar görmeyi beklediği konusunda uyardı. yatırım bankası birimi ve genel olarak 2023’ün ikinci çeyreğinde ve tam yılında.
Credit Suisse ayrıca Pazartesi günü yaptığı açıklamada, M. Klein & Company’nin yatırım danışmanlığı işini satın almak ve bunu, yatırım bankası revizyonunun bir parçası olarak yeniden canlandırmayı planladığı First Boston markasına katmak için bir anlaşmayı iptal ettiğini söyledi.
Banka, tarafların “Credit Suisse’in UBS ile yakın zamanda duyurulan birleşmesini göz önünde bulundurarak” 175 milyon dolarlık satın almayı “karşılıklı olarak” feshettiklerini söyledi.
Credit Suisse, geçtiğimiz birkaç yılda bir dizi skandala maruz kaldı ve üç ABD bölgesel bankasının iflas etmesi piyasa paniğini serbest bıraktıktan sonra, zincirin en zayıf halkası gibi görünmeye başladı.
Sinir bozucu bir hafta sonu boyunca İsviçreli yetkililer, 19 Mart akşamı UBS’ye 3,25 milyar dolarlık mega birleşmeyi kabul etmesi için baskı yaparak acil bir kurtarma çalışması düzenledi.
İsviçre Cumhurbaşkanı Alain Berset, bu ayın başlarında parlamentoya taşınmasını gerekçe göstererek, “müdahale olmasaydı, Credit Suisse büyük ihtimalle 20 veya 21 Mart’ta temerrüde düşecekti” dedi.
2022’de Credit Suisse, UBS’nin geçen yıl elde ettiği 7,6 milyar dolarlık karın tam tersine 7,3 milyar frank zarar etti.
UBS Salı günü ilk çeyrek sonuçlarını yayınlayacak.
© Agence France-Presse